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インデックス投資で大切なことを確認する!

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インデックス投資は個人投資家の最適解などと言われるように、長期で継続することによって着実にリターンを出してくれる投資法です。

 

下はS&P500の10年チャートですが、右肩上がりに成長しています。

 

S&P500 10年チャート(出所:ヤフーファイナンス)

 

S&P500に連動するETFやインデックスファンドに投資をしていればこの上昇の恩恵を受けることができるというのは考えてみればすごいことですね。

 

例えば私自身はVOOに投資し、S&P500成長に乗っかているわけです。

 

もちろん、S&P500だけではなくて、先進国株式や全世界株式などに長期的に投資をすれば着実なリターンが得られる可能性が高いでしょう。

 

このようにインデックス投資は、コストの安い優れた投資対象を選び、後はひたすら継続するというとてもシンプルな方法によって株式成長の恩恵を受けることができます。

 

しかし、このシンプルな作業を継続するのは思いのほか難しいことです。

 

株価の変化は常に起こっていて時に大きく上下することは投資家の心理面に影響を与えます。

 

また、インデックス投資は一瞬で儲かるという投資ではありません。

インデックス投資をはじめてから、個別株やその他の投資対象が高騰し、だれかが爆発的な利益を手にしたということを耳にすることもあります。

そんなときには心がグラつくこともあるかもしれません。

 

素人が投機的な行動をとれば多くの場合損することも、優秀なインデックスにしがみついていれば長期的に着実にリターンがえられることも理解した上でも、実際に長期間実践することは簡単ではないのです。

 

継続していくためには習慣化と大切なことを忘れないことが一番です。

 

そこで、インデックス投資において大切なことを改めて確認したいと思います。

 

 

 

基本に立ち返って「インデックスファンドの父」ジョン・ボーグルの有名な教えを振り返ります。

 

ボーグルは世界初のインデックスファンドを個人投資家に提供した会社であるバンガード社の創業者です。

 

こういった人物がいたから現在、個人投資家が簡単にインデックスに投資をすることができているとも言えます。

 

ボーグルの言葉はシンプルですが強力でぶれない信念が感じられます。

有名なものをいくつか挙げてみましょう。

 

 

「干し草の山の中から一本の針を見つけだそうとするな、干し草の山自体を買え。」

 

これぞインデックス投資ですね。

最適な情報を仕入れる状況になく運用資金も小さい個人投資家にとって、投資でもっとも効率的にリターンを得るには、ヘタに個別株を漁るのではなく市場全体に賭けたほうがいいということです。

これまでの株式の成長を考えればそれで着実なリターンが得られることがわかります。

 

 

「最大のリスクは価格変動ではなく、豊富なリターンが得られる長期投資に資金を投入する機会を逸するリスクである。」

 

始めないことには何も起こりません。

日々の株価の変動が気になってしょうがないという人もいるかと思います。

しかし、短期的な変化に右往左往してはいけないのです。

そして、タイミングを計る投資もリスクがあることも忘れてはいけませんね。

S&P500のデータを使って過去75年間の結果を見ると、この間の株式リターンの大部分は、上昇率のベスト60か月に達成されていたというデータがあります。70年のうちの60か月は全体のわずか7%であり、この瞬間を逃すと得られたはずの大きなリターンを逃すことになるのです。

 

 

「時間は友だ。衝動は敵だ。」

 

長期投資で資産が増えるのは、時間を味方にするからです。

時間の経過とともに複利の力は増していきます。

ただ、1日の変化はほとんどないことが圧倒的に多いです。そんな中、あらゆる媒体を通していろんな情報が私たちに入ってきます。

そういった環境の中で、情報につられて衝動的な行動をとってしまう人は多いでしょう。

また、急落や急騰という事態に直面したときに冷静さを失うことも考えられます。

常に自分の投資方針を忘れないようにしなければいけません。

 

 

 

ジョン・ボーグルの教えや名言はまだまだあると思いますが、たくさん挙げても頭に入らなければ意味がないので今回はこの3つにしておきましょう。

 

自分にとって大切だと思う教えは何度も何度も振り返る価値があると思います。

 

そうして自分の方針を強固にしていきたいですね。

 

今回は以上です。

 

 

 

アミ
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