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【株主優待】長期保有できるものに投資しよう!

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資産運用への関心が高まっている中で、株主優待に興味を持つ人も増えてきているようです。

 

株主優待は魅力的なものも多く、様々なメディアで取り上げられています。

 

そういった影響もあって、株主優待をきっかけに投資をしてみたいと思う人も多いのでしょう。

 

 

 

資産運用する上で、多くの人にとっては国際分散されたインデックス投資を継続することが最適解のひとつです。

 

周囲のノイズを無視して、着実にインデックスファンドやETFを長期で積み立てていけばいいわけです。

 

ただ、それでも株主優待投資をしてみたいという人もいるかと思います。

 

そういった場合は、以下の2点に注意したほうがいいと思います。

 

①生活に合う優待か

②長期保有できるか

 

特に初心者は優待株を衝動買いしてしまうことがあるので注意が必要です。

 

 

①生活に合う優待か

 

優待銘柄でもなるべく利回りの高いものを選んだほうがいいと思います。

 

株式投資だと利回りというとふつうは配当利回りを考えるのですが、優待銘柄の場合はそれにプラスして優待利回りも考慮します。

 

高配当に加えておまけ的に優待をねらうということもありますし、配当利回りは低くても優待利回りが高いということもあります。

 

どちらも魅力があるのですが、優待は自分の生活に合っているものでないと意味がありません。

 

いくら優待利回りが高くても、普段使わないお店の割引券をもらってそれを無理やり使うようでは本末転倒です。

 

しかし、実際にこういう人は多いですし、私自身も経験があります。

 

自分の生活スタイルに合った、利用しやすい優待をねらうのがいいでしょう。

 

基本的には優待によって家計の助けになるものがいいのではないかと思います。

 

例えば、日常的にイオン系列のお店で買い物をする人であれば、イオンの優待はお得です。

 

イオンの優待では「オーナーズカード」がもらえ、100株保有だと買い物額から3%キャッシュバックされます。

 

出所:イオンHP

 

 

この場合は、たとえイオンの株をもっていなかったとしても、普段からイオン系列のお店を利用しているわけなので、ムダになることはなく、確実に利点を生かすことができます。

(イオンの優待に関してはこちら参考に→【株主優待】イオンを紹介!毎日の買い物の還元率を9%以上にする方法!

 

 

自分の生活に合った優待銘柄を選ぶことによって、効率的な投資をすることができます。

 

 

②長期保有できるか

 

投資の基本は長期保有です。

 

トレードとちがって、短期の価格の変化で儲けようというわけではありません。

 

高配当株は長期で保有して、配当をもらい続け、それを生活費にあてたり再投資したりします。

 

優待銘柄の場合も同じで、基本的には長期で保有して優待を得続けるようにします。

 

そのため、優待銘柄に投資する前に、その銘柄は長期で保有する価値があるかということをよく考えたほうがいいです。

 

これは何も優待銘柄に限らず、投資の基本とも言えますね。

 

そのため、長期保有することによる特典がある優待はモチベーション維持につながるかもしれません。

 

 

例えば、オリックスは長期保有することで、もらえる優待がグレードアップします。

 

オリックスの優待にはカタログギフトがあるのですが、3年以上保有するとカタログのグレードが上がります。

 

出所:オリックスHP

 

 

また、KDDIも長期保有することで優待内容がグレードアップする人気優待銘柄のひとつです。

 

KDDIの優待もカタログギフトがありますが、100株保有で最初は3000円相当ですが、5年以上保有で5000円相当になります。

 

出所:KDDI HP

 

 

このように長期保有すると特典があるものもありますので、底の部分を考慮して長期投資していくことも考えられます。

 

(オリックス、KDDIの優待について詳しくはこちら↓)

【高配当】オリックス株を紹介!優待銘柄としても人気!

【株主優待・高配当】KDDIを紹介!

 

 

まとめ

 

優待銘柄に投資しようとする場合は最低限以下のことに注意しましょう。

 

①生活に合う優待か

②長期保有できるか

 

 

特に初心者は優待に目がくらんで衝動買いして後悔しないように注意してください。

 

優待銘柄に関してはこちらも参考に↓

【株主優待】保有している主な優待銘柄を公開します。(JT・オリックス・すかいらーく・イオンetc)

 

今回は以上です。

 

 

シン
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